PARTICULARES Y FAMILIAS
Tu tranquilidad financiera, bien gestionada
Diagnóstico patrimonial completo:
Evaluación de bienes, activos financieros, inmuebles, empresas, deudas y estructuras legales.
Diseño de estrategia patrimonial personalizada:
Objetivos familiares, rentabilidad esperada, protección frente a riesgos, visión generacional.
Supervisión activa de inversiones:
Coordinación con bancos, gestoras, EAFs, y análisis de productos financieros.
Gestión de liquidez y flujos de caja familiares:
Planificación de necesidades futuras, educación, jubilación, sucesiones.
Consolidación de activos y estructuras jurídicas eficientes:
Sociedades patrimoniales, trust, fundaciones, copropiedades, testamentos, usufructos.
Protección patrimonial y planificación fiscal continua:
Optimización del IRPF, ISD, IP, plusvalías, con visión autonómica e internacional.
Informes periódicos y seguimiento personalizado:
Revisión de objetivos, análisis de rentabilidad, proyección multianual.
EMPRESAS Y GRANDES PATRIMONIOS
Estrategia, gobierno y sostenibilidad a largo plazo
Gestión de estructuras de holding familiar y sociedades de inversión.
Gobierno patrimonial familiar y protocolos:
Reglamentos internos, toma de decisiones, comunicación intergeneracional.
Planificación de liquidez y dividendos:
Coordinación entre empresa y necesidades familiares.
Análisis de riesgos patrimoniales y blindaje legal:
Separación de riesgos operativos, financieros y personales.
Fusiones, escisiones y reorganizaciones patrimoniales:
Apoyo técnico, jurídico y fiscal.
Asesoramiento en operaciones extraordinarias:
Venta de empresa, cash-out, inversión inmobiliaria o financiera relevante.
Coordinación con banca privada, despachos jurídicos y entidades fiduciarias.
SERVICIOS COMPLEMENTARIOS
Un enfoque 360º con visión técnica y humana
Planificación patrimonial intergeneracional:
Transmisión eficiente, educacional financiera, pactos familiares.
Gestión de patrimonio internacional:
Bienes en el extranjero, doble residencia, fiscalidad internacional, estructuras offshore.
Planificación fiscal continua:
Optimización del coste fiscal presente y futuro con un enfoque personalizado.
Gestión de patrimonio inmobiliario:
Valoración, explotación, arrendamientos, compra-venta, fiscalidad específica.
Supervisión de estrategias de inversión activas:
Alineadas con tu perfil de riesgo, metas y horizonte temporal.